“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)就是效益，規(guī)范就是信譽(yù)。合規(guī)是快樂工作的需要，合規(guī)是保護(hù)自己、保護(hù)家人的需要，合規(guī)是職業(yè)道德操守的需要，合規(guī)是防止腐敗的需要，合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，合規(guī)是銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要。”8月15日，在齊商銀行濟(jì)寧高新區(qū)支行的“行長(zhǎng)講合規(guī)”專題講座上，該行行長(zhǎng)李峰的一番話，引起了支行員工的共鳴。
一段時(shí)間以來(lái)，齊商銀行在全行范圍內(nèi)開展的“行長(zhǎng)講合規(guī)”活動(dòng)，將該行的“行業(yè)規(guī)范建設(shè)年”活動(dòng)持續(xù)推向深入。
“行穩(wěn)方能致遠(yuǎn)”，齊商銀行黨委書記、董事長(zhǎng)杲傳勇深有體會(huì)地說(shuō)：“8月28日是齊商銀行成立22周年，齊商銀行目前資產(chǎn)總額已達(dá)1198億元，在很多領(lǐng)域都走在了全國(guó)城商行前列。良好的發(fā)展勢(shì)頭來(lái)自于持之以恒地堅(jiān)守合規(guī)底線。只有這樣，齊商銀行才能不斷增強(qiáng)自身生命力，才能不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。”
齊商銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層一直高度重視合規(guī)文化建設(shè)工作，把合規(guī)內(nèi)控管理作為實(shí)施有效公司治理的重要途徑之一。該行成立了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)以及合規(guī)管理部門，出臺(tái)了《合規(guī)政策》《內(nèi)部控制管理政策》等內(nèi)部制度，制定了法律合規(guī)內(nèi)控工作2016-2020五年規(guī)劃。
2016年該行開展了包括編制《內(nèi)部控制手冊(cè)》在內(nèi)的一系列內(nèi)控提升工程，2017年深入開展了“合規(guī)制度建設(shè)年”活動(dòng)，2018年開展了“雙百”內(nèi)控提升系列活動(dòng)，梳理優(yōu)化“118個(gè)重要業(yè)務(wù)制度”，識(shí)別評(píng)估145個(gè)高危風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提升了內(nèi)控管理水平。今年開展了“合規(guī)提升主題年”活動(dòng)，健全員工道德、行為、服務(wù)、管理四大規(guī)范，提高全行的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
“我聞此藝在專攻，莫起妄念思冥鴻。”齊商銀行在合規(guī)建設(shè)中依托公司律師，專業(yè)服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展。早在2013年，齊商銀行就成立了淄博市首家也是山東城商行首家公司律師事務(wù)部，不斷探索公司法律治理、開展法律服務(wù)的新模式。執(zhí)業(yè)律師對(duì)全行的發(fā)展做好法律參謀和助手，對(duì)出現(xiàn)的業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，實(shí)現(xiàn)了法律風(fēng)險(xiǎn)的事前控制。同時(shí)，他們注意加強(qiáng)業(yè)務(wù)研討，指導(dǎo)分行業(yè)務(wù)發(fā)展，編寫《依法收貸實(shí)務(wù)法律手冊(cè)》等法律指導(dǎo)意見，開創(chuàng)性地設(shè)立了法律巡回咨詢制度，精心匯編了《法律巡回咨詢解答集》，受到了分支行的廣泛好評(píng)和點(diǎn)贊。
“好風(fēng)憑借力，送我上青云。”科技，為齊商銀行合規(guī)建設(shè)提供了強(qiáng)大助力。2018年，該行內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目上線運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了確定內(nèi)控管理、合規(guī)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、案防管理、金融穩(wěn)定重大事項(xiàng)管理、法律事務(wù)管理等線上操作。目前收錄外部法規(guī)4000余個(gè)，內(nèi)部制度900余個(gè)，幫助各級(jí)員工快速、便捷查閱崗位規(guī)范，合規(guī)管理效能大幅提升，推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理工作更加科學(xué)、高效、便捷。
同時(shí)，齊商銀行倡導(dǎo)合規(guī)內(nèi)化于心，對(duì)全行員工的教育培訓(xùn)常抓不懈。該行建立了多樣化的合規(guī)宣傳陣地，利用工作會(huì)、動(dòng)員會(huì)、新員工入職培訓(xùn)、業(yè)務(wù)專題培訓(xùn)等多種場(chǎng)合，密集開展合規(guī)宣導(dǎo)工作。利用公司律師事務(wù)部專業(yè)法律平臺(tái)，積極開展“合規(guī)下基層”“送法入機(jī)構(gòu)”活動(dòng)，深入基層一線開展巡回培訓(xùn)的方式，幫助基層員工強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，夯實(shí)內(nèi)控管理和法律實(shí)務(wù)基礎(chǔ)。
著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，堅(jiān)持合規(guī)先行。齊商銀行將全力抓好行為規(guī)范建設(shè)，突出風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和重要風(fēng)控環(huán)節(jié)合規(guī)重要性，持續(xù)完善內(nèi)控合規(guī)體系，充分發(fā)揮合規(guī)助力業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的作用，營(yíng)造良好的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)環(huán)境，建設(shè)合規(guī)文化品牌，獻(xiàn)禮二十二周年行慶!(劉峻峰 牟夏) |
