縱觀歷史上每一次產業(yè)革命，均始于技術成于金融。正如諾貝爾經濟學獎獲得者約翰·希克斯提出的著名論斷，“工業(yè)革命不得不等候金融革命”。
當下，金融早已成為推動科技創(chuàng)新和產業(yè)發(fā)展深度融合的關鍵一環(huán)，建設現(xiàn)代化產業(yè)體系需要效率更高、功能更強、更有支撐力、更加安全的現(xiàn)代化金融體系。
行走在高質量發(fā)展的春天里，點燃現(xiàn)代金融“強引擎”，助力科技創(chuàng)新與現(xiàn)代化產業(yè)體系建設，賦能城市高質量發(fā)展的共識與行動正變得強烈而急迫。
3月5日李強總理所作政府工作報告中提出，大力發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融。優(yōu)化融資增信、風險分擔、信息共享等配套措施，更好滿足中小微企業(yè)融資需求。同一天，青島正式開啟2024年金融服務實體經濟“春雨行動”，開展包括“科技創(chuàng)新發(fā)展金融賦能行動”在內的八大金企對接行動，以充分聚合政金企多方力量，加快金融資源精準投放……
聚焦如何發(fā)揮好金融業(yè)“加速器”“潤滑劑”作用，推動現(xiàn)代產業(yè)高端化、智能化、綠色化、集群化發(fā)展這一核心課題，青島正全力作答。
“助燃”創(chuàng)新
英國經濟學家卡蘿塔·佩蕾絲在《技術革命與金融資本》一書中得出一個結論：“重大創(chuàng)新的擴散必定是個投資問題，新技術如無金融燃料，就不能作為推動經濟的引擎。”
科技和金融好比現(xiàn)代化產業(yè)發(fā)展的“任督二脈”，找到科技和金融的聯(lián)結點，輸送充足“燃料”，暢通“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)，才能讓科技成果轉化和產業(yè)化“加速跑”，加快形成新質生產力。
“獨角獸”是科技創(chuàng)新企業(yè)的典型代表，也是衡量一個國家或地區(qū)創(chuàng)新能力、創(chuàng)新活力和創(chuàng)新生態(tài)的重要標志，與“獨角獸”相伴成長的，則是資本的加持與助力。
在全市服務業(yè)高質量發(fā)展大會上，山東極視角科技股份有限公司陳振杰表示，“來到青島是我們做出的最正確決定”。
2024年1月初，極視角在青島證監(jiān)局進行輔導備案登記，擬首次公開發(fā)行股票并上市，成為2024年青島第一家備案輔導的企業(yè)。
作為人工智能與計算機視覺算法提供商，極視角是一家典型的創(chuàng)新型企業(yè)。借力于現(xiàn)代金融業(yè)的資本之力量，這家企業(yè)迅速發(fā)展壯大，自2015年成立以來完成多輪融資。公開信息顯示，2023年4月，極視角完成D輪融資，由九畹投資、青島國投領投。彼時，其估值已超70億元。
在創(chuàng)投風投的支持下，近幾年間，青島成功引入“AI+制造第一股”創(chuàng)新奇智、全球顯示龍頭企業(yè)京東方、視頻人工智能擬上市企業(yè)以薩技術、中國信科集團下屬企業(yè)宸芯科技、人工智能計算機視覺算法提供商極視角等逾200個產業(yè)項目。
科創(chuàng)企業(yè)普遍存在前期投入大、盈利周期長難題，破題之道在于引導金融機構“投早投小投科技”。通過建立覆蓋天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、并購重組投資的科技創(chuàng)新投資基金體系，供給更多長期資本與耐心資本，讓科創(chuàng)企業(yè)心無旁騖搞創(chuàng)新。
在通過積極培育具有高科技含量的戰(zhàn)略性新興產業(yè)來加快形成新質生產力的過程中，由于戰(zhàn)略性新興產業(yè)相關企業(yè)具有輕資產、高研發(fā)、盈利和現(xiàn)金流不穩(wěn)定的特點，在其發(fā)展過程中面臨明顯的信貸約束，更需要提高直接融資比重，加大資本對研發(fā)創(chuàng)新階段的直接投入，確保資金高效精準地投向新技術、新領域、新賽道、新產業(yè)、新動能，構建金融有效支持實體經濟的體制機制。
一個覆蓋科技創(chuàng)新全鏈條、科技型企業(yè)全生命周期，直接融資與間接融資并重的現(xiàn)代金融生態(tài)會持續(xù)激發(fā)出發(fā)展新動能、新優(yōu)勢，不斷強化對科技創(chuàng)新、制造業(yè)的支持力度。
“耐心資本”供給不足，在重大科技革命和產業(yè)革命轉型機遇到來之際，金融服務明顯滯后于發(fā)展需求，步入2024年，越來越多的城市正通過政策激勵、部門協(xié)同、機構發(fā)力打破這一“魔咒”。
2024年開年以來，上海陸續(xù)推出多項新舉措，全面完善“募投管退”全鏈條。上海股權投資“32條新政”——《關于進一步促進上海股權投資行業(yè)高質量發(fā)展的若干措施》正式實施。
2月21日，廣東發(fā)布《關于加快推進科技金融深度融合助力科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的實施意見》，提出推動創(chuàng)業(yè)投資機構投早投小投硬科技，拓寬創(chuàng)業(yè)投資的資金來源和退出渠道，強化多層次資本市場對科技型企業(yè)的支持。
孜孜以求于以資本激蕩城市創(chuàng)新之力的青島，2024年也將繼續(xù)用好“青島創(chuàng)投風投十條”3.0政策，發(fā)揮創(chuàng)投風投行業(yè)扶持政策引導效應，聚集優(yōu)質創(chuàng)投風投機構，保持創(chuàng)投風投良好發(fā)展態(tài)勢。同時，加強上市企業(yè)梯度培育，完善企業(yè)上市配套政策，為上市企業(yè)提供全方位、全鏈條的“一站式”服務，引導更多長期資本用于科技創(chuàng)新、先進制造等重點領域。
可以預見的是，2024年及未來更長一段時間，在現(xiàn)代金融“強引擎”點燃之下，在青島，將會有越來越多的耐心資本、長期資本向“新”奔涌。
謀篇布局
實體經濟是金融的根基，金融是實體經濟的血脈，二者共生共榮。
發(fā)揮現(xiàn)代金融的產業(yè)聚集力、政策傳導能力、創(chuàng)新力、普惠力等優(yōu)勢，加力謀篇布局科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，讓實體經濟得到更精準賦能，正是金融業(yè)服務實體經濟的“最優(yōu)解”。
“五篇大文章”所代表的關鍵詞，實際上是我國經濟高質量發(fā)展和經濟增長方式轉變的方向。做好“五篇大文章”，意味著對金融的要求變得更高，金融服務要從關注“有沒有”，發(fā)展到更關注“好不好”“強不強”。
科技創(chuàng)新、現(xiàn)代化產業(yè)體系不斷呈現(xiàn)新趨勢、新特征，呼喚金融機構創(chuàng)新產品與服務模式。
居“五篇大文章”之首的科技金融，是開篇破題的關鍵，也是重中之重，需要金融機構更好地“看懂”科技，充分發(fā)揮好金融體系的融通資金、配置資源、分散風險等功能，努力構建符合科技創(chuàng)新規(guī)律、契合科創(chuàng)企業(yè)訴求的金融服務體系。
青島銀行機構作為科技金融的“主力軍”，將聚焦青島24條重點產業(yè)鏈，以及先進制造業(yè)集群、專精特新等領域，加大中長期貸款投放，確保增速不低于全部貸款平均增速。加強對科技型企業(yè)全生命周期金融服務，針對不同階段發(fā)展需求，在傾斜信貸資源的同時，推動完善首臺(套)、首批次、首版次保險運行機制，提供多元化金融服務。
綠色發(fā)展是高質量發(fā)展的底色，新質生產力本身就是綠色生產力。青島金融業(yè)將更加積極地搶占綠色金融發(fā)展新機遇，在綠色金融領域探索創(chuàng)新，提升綠色金融服務水平，努力打造綠色金融改革創(chuàng)新的“青島樣本”。
如果說傳統(tǒng)金融服務側重的是“錦上添花”，那普惠金融、養(yǎng)老金融則更傾向于“雪中送炭”，關注的對象集中在容易被傳統(tǒng)金融“忽視”的新市民、小微企業(yè)主等群體上。這些群體同樣是經濟高質量發(fā)展的重要生產要素之一，“五篇大文章”寫得好不好，這些群體的金融體驗更具說服力。
在普惠金融的大旗下，越來越多的青島銀行機構都在探索民營、小微、涉農等融資難的“破題之術”，創(chuàng)新推出多款針對性融資產品，降低企業(yè)準入門檻，有效拓展融資服務的覆蓋面等，實現(xiàn)“量”升“價”降。
青島是全國三個集合了特定養(yǎng)老儲蓄、養(yǎng)老理財、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險等養(yǎng)老金融產品試點的城市之一。借力多項國家級養(yǎng)老金融試點的“加持”，青島發(fā)力打造養(yǎng)老金融生態(tài)圈。
做好數(shù)字金融這篇大文章，不僅有利于促進金融業(yè)自身高質量的發(fā)展，更有諸多傳統(tǒng)金融業(yè)的痛點被打通，推動金融服務實體經濟更加高效與便捷。
通過稅收大數(shù)據(jù)，將小微企業(yè)納稅信用轉化為金融信用，銀行貸款線上“秒批”“秒貸”。2023年全年，青島新增“銀稅互動”貸款達262.7億元，惠及6.63萬戶小微企業(yè)。
正是通過數(shù)字金融，這種不可能變?yōu)榭赡堋?/p>
對青島而言，謀篇布局“五篇大文章”的核心之義，在于深化金融供給側結構性改革，不斷優(yōu)化融資結構，完善金融機構體系、市場體系、產品體系，合理配置金融資源。提供與科技、綠色、普惠等領域需求更相適應、業(yè)務更可持續(xù)的金融服務，以市場需求為導向，積極開發(fā)個性化、差異化、定制化金融產品，滿足實體經濟需求，更好賦能城市能級再提升。
加速“進階”
“貨幣流動到哪里，哪里就是一片繁榮。”凱恩斯如是說。
在這個變革年代，金融要想更好地推動產業(yè)變革，必須要完成自身的變革。無論是“助燃”科技創(chuàng)新，還是服務城市能級躍遷，都需要加速向現(xiàn)代金融業(yè)“進階”，以自身高質量發(fā)展賦能實體經濟高質量發(fā)展。
2023年，青島金融業(yè)增加值同比增長6.5%，超過全市GDP增速0.6個百分點，高于全省0.05個百分點，高于全國1.6個百分點，增加值首次突破千億元，達到1040.9億元。
不僅金融濃度更高，而且含“金”要素齊頭并進，是向現(xiàn)代金融業(yè)進階的“前提”。
既包括銀行、保險、證券等傳統(tǒng)金融牌照的日漸完備，還包括資管機構、創(chuàng)投基金、信托、期貨、消費金融等新業(yè)態(tài)的紛至沓來，傳統(tǒng)牌照與新興業(yè)態(tài)相互呼應，是現(xiàn)代金融產業(yè)的應有之義。
圍繞現(xiàn)代金融產業(yè)鏈的構建與升級，青島以“金融產業(yè)培育”和“服務實體經濟”為核心，推動銀行業(yè)提質擴量、保險業(yè)擴面增效、證券期貨業(yè)特色發(fā)展、基金生態(tài)培優(yōu)做活，同時加快金融業(yè)“雙招雙引”，聚集優(yōu)質金融資源，進一步吸引法人金融機構、資產管理機構等落戶，提升金融業(yè)發(fā)展能級。
擁抱數(shù)字化，加速金融科技的落地應用，是現(xiàn)代金融產業(yè)“破局成長”的最大原動力。
數(shù)字時代，金融業(yè)的競爭邏輯也在發(fā)生變革，傳統(tǒng)意義上基于稟賦特征的發(fā)展格局被打破，通過數(shù)字化賦能，諸多傳統(tǒng)金融業(yè)的痛點被打通，通過數(shù)字化轉型提高金融行業(yè)的科技化程度，正在日益成為推動金融業(yè)高質量發(fā)展的重要驅動力。
數(shù)字人民幣被視作金融業(yè)數(shù)字化的“新基建”之一。
自獲批成為全國第二批數(shù)字人民幣試點地區(qū)以來，青島積極推動完善數(shù)字人民幣生態(tài)體系，在生活服務、交通出行、購物消費等領域解鎖了更多的數(shù)字人民幣應用場景，通過拓展應用場景、加大技術支持、完善配套服務等，點亮市民智慧新生活，青島數(shù)字人民幣應用正“多點破冰”。
青島日前發(fā)布的《青島市數(shù)字金融發(fā)展三年行動方案(2023-2025年)》，明確青島市將聚集數(shù)字金融機構、人才、資金等要素資源，力爭到2025年，建設5個數(shù)字金融集聚區(qū)，數(shù)字金融生態(tài)圈企業(yè)達到200家。
人勤春來早，萬事日相催。站上新起點，金融改革發(fā)展面臨難得歷史機遇，加快金融高質量發(fā)展正當其時、恰逢其勢，點燃現(xiàn)代金融“強引擎”，精彩作答服務實體經濟、賦能城市高質量發(fā)展這道必答題，青島金融業(yè)值得期待! |
